AIエージェントとは。中小企業の業務で使い始める前に決める4つのこと

AIエージェントとは、目標を伝えると、AIが自分で手順を決め、検索やファイル操作などの道具（ツール）を使いながら作業を進める仕組みです。中小企業で使い始める前に、「任せる範囲」「渡す道具と権限」「人が確認する場所」「止める条件と記録」の4つを先に決めておくのがおすすめです。

この記事は、AnthropicとMicrosoftの公式ドキュメントをもとに、2026年10月27日時点の内容で書いています。製品の機能や提供範囲は変わることがあります。使う前に、各社の公式ページ（Microsoft Copilot Studioのドキュメントなど）で最新の情報を確認してください。

AIエージェントとは？各社はどう説明している？

ここでは、AIを提供している2社の公式ドキュメントの説明を見ます。

Anthropic（Claudeの開発元）は、2024年12月19日の技術記事「Building effective agents」で、AIを使ったシステムを2つに分けています。

種類	Anthropicの説明（要約）
ワークフロー	AI（大規模言語モデル）と道具を、あらかじめコードで決めた手順で動かす仕組み
エージェント	AIが自分で、進め方と道具の使い方を決めていく仕組み

大規模言語モデル（LLM）は、文章を理解して作るAIのモデルのことです。

Microsoftは、Copilot Studio（エージェントやワークフローを作って管理する、ローコードのツール）の説明で、エージェントを「会話を処理し、タスクを完了するAIアシスタント」としています。ローコードとは、プログラムをほとんど書かずに作れることです。説明の要点は次のとおりです。

• 人が与えた指示に従う
• つないだ知識源（社内の資料など）を使う
• ツールを使って行動する
• 指示や状況から、次の手順を決める

2社の説明に共通するのは、次の2点です。

• 何をどの順に進めるかを、AIが状況に応じて決める
• 答えを返すだけでなく、道具を使って作業を進める

チャット型AIとAIエージェントは何が違う？

ふだん使うチャット型AIとの違いを、使う側から見た3つの観点で整理します。この表は、典型的な使い方を比べたTERRAISEの整理です。

観点	チャット型AI（典型的な使い方）	AIエージェント
指示の単位	1回の質問に1回の答え。次に何を聞くかは人が決める	目標を渡すと、途中の手順をAIが決めて進める
道具を使うか	主に文章で答えを返す。答えをどこに使うかは人が決める	検索・ファイル・社内システムなどの道具を呼び出して作業する
人の確認の置きどころ	毎回の答えを人が読んでから使う	確認の場所を先に決めておかないと、人が見ないまま進む

いちばん大きな違いは、3つ目の「人の確認の置きどころ」です。チャット型AIでは、人が毎回答えを読むので、確認が自然に入ります。エージェントでは、確認の場所を自分たちで設計する必要があります。

Anthropicの記事は、エージェントの注意点も挙げています。

• エージェントのシステムは、速さとコストを引き換えに、作業の成果を高めることが多い
• 自律的に動く分、コストが高くなり、誤りが積み重なるおそれがある

エージェントとワークフロー、どちらを選べばいい？

Anthropicは、できるだけ単純な方法から始め、必要なときだけ複雑にすることを勧めています。エージェントが向くのは、必要な手順の数を前もって予測できない、答えの決まっていない問題だとしています。

Microsoft Copilot Studioでも、エージェントとワークフローを作り分けられます。公式ドキュメントでは、次のように説明されています。

• ワークフローは、自動化の予測しやすさとAIの柔軟さをあわせ持つ
• ワークフローには、テストの仕組みや人によるコントロールが含まれる
• エージェントフロー（Copilot Studioのフローの形式）には、人がレビューする手順を入れられる

業務に当てはめると、次のように考えられます。

業務の性質	向いている形（TERRAISEの考え）
手順が毎回同じ（例: 決まった書式の書類から項目を読み取り、一覧表に転記する）	ワークフロー（手順を決めた自動化）
手順が毎回変わる（例: 問い合わせの内容に応じて、調べる資料を変える）	エージェント
まだ手順が言葉になっていない	まずチャット型AIで手順を確かめる

「エージェント」という言葉が先に立つと、手順が決まっている仕事までエージェントで組みたくなります。先に業務の性質を見るのがおすすめです。

使い始める前に決める4つのことは？

1. 任せる範囲（目標と完了の形）

「何を渡したら、何ができあがれば完了か」を1文で書きます。たとえば「問い合わせメールを読み、回答の下書きを作る。送信はしない」です。完了の形があいまいだと、エージェントは確認なしに作業を広げかねません。

2. 渡す道具と権限

エージェントに使わせる道具と、その権限を決めます。参考になるのが、Anthropicの開発者向けツールClaude Codeの権限の仕組みです。公式ドキュメントでは、Manualモードで実行前に承認を求めるかどうかが、道具の種類ごとに決まっています。

道具の種類	実行前の承認（Manualモード）
読み取り専用（ファイルの読み取りなど）	不要（作業フォルダの中）
ファイルの変更	必要
コマンドの実行	必要（組み込みの読み取り専用コマンドを除く）
Web検索	必要

「読むだけ」は確認なし、「書き換える・動かす」は確認あり、という考え方です。中小企業で始めるときも、最初は読むだけの権限から渡すのがおすすめです。

3. 人が確認する場所

Anthropicの記事では、エージェントは確認の場所（チェックポイント）や、行き詰まったときに、止まって人の意見を求められるとしています。MicrosoftのCopilot Studioでも、顧客対応のエージェントが問題を解決できないときに、人の担当者へ会話を引き継げると説明されています。

確認の場所は、「外に出る前」に置くのが考え方の基本です。たとえば、次のような場面です。

• 取引先・顧客へ送信する前
• 発注・支払い・契約の前
• 社外に公開する前
• 社内の大事なデータを書き換える前

4. 止める条件と記録

Anthropicの記事は、主導権を保つために、繰り返しの上限回数などの停止条件を入れることが多いとしています。あわせて、隔離した環境（サンドボックス）での十分なテストと、適切なガードレール（安全のための制限）を勧めています。

Copilot Studioの公式ドキュメントでも、運用の段階として次の3つが挙げられています。

• 分析: 動きの監視や、会話の結果の分析
• 評価: 公開の前後に、テスト用の質問で品質を確かめる
• 管理: 組織内のエージェントの一覧化、役割に応じたアクセス、コストの管理

中小企業なら、「何回動いたら止めるか」「誰が週に1回記録を見るか」を決めておくだけでも違います。社内のルールは、社内の生成AI利用ルールの作り方もあわせて見てください。国の指針としては、総務省のページに「AI事業者ガイドライン」（第1.2版は2026年3月31日公表）が掲載されています。

業務を入力・処理・出力に分け、人が確認する場所を先に決める

TERRAISEは、どの業務も「入力（INPUT）→ 処理（PROCESS）→ 出力（OUTPUT）」に分けて考えます。分けると、AIに渡せる工程と人が担う工程が見えます。エージェントの場合は、ここに「人が確認する場所」を書き足すのがポイントです。

例として、取引先からの問い合わせメールへの返信を分けてみます。

工程	中身	担当
入力	問い合わせメール、過去の回答集、商品資料	AIが読む
処理	内容の分類、使う資料の検索、返信の下書き	AIエージェント
確認	金額・納期・約束にかかわる文面を読む	人
出力	取引先への送信	人が送る

TERRAISEでは、AIの到達点を3段階で考えます。

• 完全自動化
• 下書きを自動生成し、人が監修する
• 思考を加速する道具として使う

出力の形が決まっていれば、完全に自動化できます。上の例は、取引先に出る文面なので「下書きを自動生成し、人が監修する」から始めるのが考えられます。

次にやることは、1つの業務を選び、この表を紙に書いてみることです。確認の場所が書けない業務は、まだエージェントに渡す段階ではありません。

中小企業はどの業務から始めればいい？

最初の1本は、次の条件を満たす業務から選ぶのがおすすめです。

• 社内で完結する（外に出る前に人が見られる）
• 読むだけで済む（データを書き換えない）
• 間違えてもやり直しがきく
• 毎週くり返し発生する

いきなりエージェントを組む前に、社長自身がチャット型AIで手順を確かめる方法もあります。どんな仕事から試すかは、社長が最初にAIに任せる仕事7つが参考になります。

エージェント関連の発表は、各社から続いています。新しい機能を知ったときも、「4つのこと」が決められるかで判断すると、振り回されにくくなります。各社の発表は、当サイトのAIニュースでも出典つきで紹介しています。

社内にAIに詳しい人がいない場合は、外部の専門家と一緒に「任せる範囲」と「確認の場所」を決める方法もあります。

まとめ

• AIエージェントとは、目標を伝えると、AIが手順を決め、道具を使って作業を進める仕組みです
• チャット型AIとのいちばんの違いは、人の確認を自分たちで設計する必要があることです
• 手順が毎回同じ業務は、エージェントよりワークフローが向く場合があります
• 使い始める前に「任せる範囲」「道具と権限」「人が確認する場所」「止める条件と記録」を決めます
• 業務を入力・処理・出力に分け、外に出る前に人の確認を置くことから始めるのがおすすめです

社外の専門家に相談するときの考え方は、AI顧問（社外CAIO）とはで解説しています。自社のどの業務にエージェントが向くか一緒に整理したい方は、60分の無料相談をご利用ください。サービスの全体像は会社紹介資料と、AI顧問（Fractional CAIO）のページにまとめています。

出典（2026年10月27日確認）

• Anthropic「Building effective agents」
• Microsoft Learn「Overview - Microsoft Copilot Studio」
• Microsoft Learn「エージェントの概要 - Microsoft Copilot Studio」
• Anthropic（Claude Code Docs）「権限を設定する」
• 総務省「AI事業者ガイドライン」